बेसिक जानकारी

याद रहें हमें सिर्फ 1-2 का 4 करना हैं , 4-2 का 1 नहीं | Means Over Trading नहीं करनी हैं |

फेमस ट्रेडर्स या इन्वेस्टर्स कभी टैक्स नहीं देते, वह लोग पैसे को ऐसी ट्रिक के साथ में घूमा देते हैं कि उनको कभी टैक्स भरना ही नहीं पड़ता वह पूरा टैक्स बचा लेते हैं वह ट्रिक हम जानेंगे लेकिन हमे पहले यह पता होना चाहिए की लोग कहां-कहां पैसा लगाते हैं –

  FD          –             MF         –             STOCK               –             CRYPTO

बैंक के लिए सबसे पॉपुलर लोन हैं – जैसे हाउसिंग लोन, बिजनेस लोन
हाउसिंग लोन –  यह एक सेफ लोन होता है जिसमें हाउसिंग प्रॉपर्टी के पेपर बैंक के पास में होते हैं
बिजनेस लोन – बिजनेस चलेगा तो पेमेंट आता रहेगा |

उदाहरण के लिए –

दिपक की कम्पनी डूब रही हैं, उसे कम्पनी चलाने के लिए और पैसा चाहिए –

दिपक लोन लेने के लिए बैंक के पास गया     , बैंक ने दिपक का बैकग्राउंड चेक करा और देखा

दिपक टैक्स नहीं भरता हैं , सैलरी भी कम हैं , कोई प्रॉपर्टी भी नहीं हैं , इसलिए उसे लोन नहीं मिला |

बैंक ने लोगों से FD कराकर पैसा लिया , दिपक के दिमाग मे आया की वह डायरेक्ट लोगों से ही पैसा उधार ले ले , लेकिन अब लोगों ने भी उसकी डूबती कम्पनी को देखकर पैसा नहीं दिया

दिपक के पास थोड़ा बहुत पैसा था उससे उसने कंपनी की मार्केटिंग करी, जिससे कंपनी की हाईप बन गई और लोग उसकी कम्पनी को जानने लगे अब कंपनी लोगों को दिखने लगी

चाहे वह कंपनी लॉस मे जा रही हैं लेकिन सिर्फ मार्केटिंग करने से और नामी होने से चल रही हैं

अब दिपक ने कहा आप लोग थोड़ा सा पैसा 15% देकर मेरे पार्टनर बन जाओ मतलब दिपक ने पब्लिक को 15% शेयरिंग का ऑफर किया

Company का 100% मेरे पास हैं यदि 10% लोगों को दे दिया ओर 90% अपने पास रखा , यह 10% पब्लिक को जो हम देंगे यह हम आईपीओ निकालेंगे (ईनीशियल पब्लिक ऑफरिंग)

स्टॉक मार्केट इसलिए चलता हैं क्यों की इस मार्केट से पैसा निकालकर बिजनेस मे लगाना होता हैं|

मार्केट दो प्रकार के होते हैं –

  1. Primary market – यह IPO Market होता हैं इसमे IPO लॉन्च होता हैं लोग खरीदते हैं कुछ का नाम लिस्टिंग मे आता हैं कुछ का नही , मतलब जैसे 5 share का ipo हैं और लेने वाले 20 लोग हैं तो 5 को मिलेंगा 15 को रिजेक्ट हो जाएंगा और यह एक time के अंदर ही purchase करना या अप्लाइ करना होता हैं बाद मे हम ipo को बेच भी सकते हैं means share को |
  2. Secondry Market – यह वो मार्केट जहा लोग trade करते हैं जहां हम stock खरीदते बेचते हैं वह सब इस मार्केट मैं होता हैं |

Market की Cycle – शेयर मार्केट में काम करने के लिए तीन तरह के अकाउंट होते हैं जो हमे ओपन करने होते हैं |

=> Bank Account – इसमे पैसा जमा होगा |

=> Trading अकाउंट – Broker के जरिए (NSE,BSE,MCX) मे stock को buy ओर sell करते हैं

=> Demat Account – इसमे stock या Share जमा होगा जो भी हम खरीदेंगे |

जैसे की हमारे Bank A/C में Cash हैं अब हमे शेयर को  Buy Sale करने के लिए एक Trading A/C Open करना होगा जिससेअब ये Share ,Demate account  में जमा करने होंगे और ये करने मे एक Broker लगता हैं |

ब्रोकर (दलाल) दो प्रकार के होते हैं –

  1. Full Service Broker – यह पर्सनल रिलेशनशिप मैनेजर होंगे, इसमे एक बंदा कंपनी की तरफ से अपॉइंटेड होगा आप 10 या 20 हजार या जो भी मनी डालोगे वह बंदा उस पर काम करेगा, हमे सब समझाएगा भी, वह चार्जेस बहुत ज्यादा लेगा लेकिन  इसमे  ट्रेड मार्जिन भी  ज्यादा होगा मतलब  10 हजार  में भी दो लाख तक की ट्रैड करा सकता है, जैसे -एंजल ब्रोकिंग, मोतीलाल ओसवाल, शेयर खान आदि ब्रोकर के  चार्जर ज्यादा हैं लेकिन ट्रैड मार्जिन भी ज्यादा होगी कम पैसे में भी ट्रेड कर सकते हैं
  2. Discount Broker – यहाँ पर सब कुछ खुद करना होता हैं जैसे – Zerodha, Upstox, 5Paisa आदि |

A/C Opening – Document Requirement –

PAN CARD, AADHAR CARD, 6 Month Bank Statement, Cancelled Cheque, Photo Click, Nominee Detail

Charges – 500 to 1300 Annual or One time pay and life time free .

Government Tax – Security Transaction Tax, Exchange Charges (BSE,NSE)

Compounding – google पर सर्च करें Online Compound Interest Calculator :-

यहाँ 100000 डाला 10 साल के लिए 30% के हिसाब से 200000 बन गया

इससे judgement हो जाएगा कोई कंपनी साल भर में कितना Grow कर रही हें उसमे पैसे लगाओ

यह Screener वेबसाईट से सब कुछ कंपनी के बारे में पता लग जाएंगा

किसी भी बिजनेस में इन्वेस्ट करना है तो हमें देखना है कि किस प्रकार से आगे बढ़ रहा है उसकी कंपाउंडिंग स्ट्रैनथ  क्या है

यदि हमारे पास 100000 रुपये हैं तो उसे इन्वेस्ट केसे करें

70% Mutual Fund या Stock

20% Swing Trading(3-4 week holding) या  professional trading(3-4 Month)

10% Intraday / Commodity / Corrency

Market Analysis

Uptrend Stock   – 

इसमे जो ये Level हैं वो सब Technical Analysis  से आते है |

शेयर खरीदना हैं तो कितने के खरीदना हैं जैसे 100000 रुपए हैं जिसमे intraday में हमे 10% ही use करना means 10000 रुपए इससे ज्यादा बिल्कुल भी नहीं करना |

और इन 10000 का maximun 10% यानि 1000 Loss हम ले सकते हैं |

Number Of Share = Amount Of Risk / Stoploss

Number Of Share = 1000 रुपए / 5 रुपए

Number Of Share = 200

लॉस के केस में = 200 x  5  = 1000 RS

प्रॉफ़िट के केस में = 200 x 20  = 4000 RS

Investment के लिए व्यापार के नियम – किसी भी कंपनी के शेयर यदि खरीदना हैं तो हमे सबसे पहले उसकी रिस्क समझना बहुत जरूरी हैं –

( 1 ) Commodity Price – जैसे crud oil (कच्चा तेल )

  • पहली कंपनी जो Manufacture करती हैं Crud Oil को निकालती ही खदानों मे से
  • दूसरी कंपनी जो उस Oil को Refine करती हैं
  • तिसरी कंपनी जो उसे market में लाती हैं और उसे बेचती हैं

जैसे पेट्रोल का प्राइस बढ़ा तो पेट्रोलियम प्रोडक्ट जहां जहां Use हो रहा हैं उन शेयर के Price घटेंगे

जैसे paint में पेट्रोल Use होता हैं

Asian Paint के शेयर प्राइस कम हो जाएंगे , क्यों की पेट्रोल का प्राइस बढ़ा तो उस कंपनी को अपनी जेब से पैसा लगाना पड़ेगा |

इसी प्रकार से Commodity में जो जो Product हैं तो उनके Price का Effect Equity Share पर भी देखने को मिलेगा , क्यों की वह उन Commodity प्रोडक्ट पर Based हैं

जो कंपनी पेट्रोल बना रही हैं उनको फायदा हो रहा हैं उनके शेयर Price बड़ेंगे

जो कंपनी पेट्रोल खरीद रही हैं बना हुआ पेट्रोल, उनके शेयर घटते हुए दिखेंगे

( 2 ) Media पर कभी भी Belive नहीं करना

( 3 ) Business Model Failure – क्या वह कंपनी नई नई टेक्नॉलजी के साथ Update होती जा रही हैं यह ध्यान रखना हैं की जिस कंपनी में पैसा डाल रहे हैं वह समय के साथ Upgrade हो प रही हैं या नही

( 4 ) Credit Rating Agency – बड़ी बड़ी एजेंसी होती ही जो कंपनी को पैसा उधार देती हैं

कंपनी दो प्रकार से पैसा उठाती हैं – Equity(Stock) , Debts (Loan)

एजेंसी लोन देने से पहले देखती हैं की क्या कंपनी का Score अच्छा हैं उसकी Value अच्छी हैं वह अच्छे से चल रही हैं उसका Credit Score अच्छा हैं तो कम rate पर भी loan दे देंगी

यदि कोई एजेंसी वालों ने कंपनी की Credit Rating गिरा दी तो पहले तो कंपनी 6 से 8 % पर लोन ले रही थी अब उसे मिलेगा 10 से 15 % पर , तो कंपनी को जो लॉस होगा वह भी शेयर होल्डर की जेब से निकलेगा इसलिए credit rating को भी avoide करना चाहिए |

( 5 ) Futuristic Company or Not – भविष्य में और उस कंपनी को क्या-क्या करना है उसकी बात कंपनी ने सोची  है या नहीं उनकी प्लानिंग कर रखी है या नहीं

  • Government rule के बारे में पता होना चाहिए कभी भी कुछ भी कर देती है पहले से Prepare ही या नहीं
  • Inflation Effect – वस्तुओं और सेवाओं की कीमतों में लगातार वृद्धि अच्छे बुरे कर्म प्रभाव डालती है जैसे ही इन्फ्लेशन बढ़ता है बैंक सबसे पहले इंटरेस्ट रेट बढ़ा देते हैं बैंक का मेन काम होता है जो मार्केट में लिक्विडिटी है मतलब जो पैसा मार्केट में घूम रहा है उसे कम करना बैंक रेट ऑफ इंटरेस्ट बढ़ा देती है यानी जिस कंपनी पर जितना लोन होगा वह उतनी ज्यादा रिस्की हो जाएगी

Stock Market की Nature होता हैं की वह Fluctuate करता रहता ही कम ज्यादा होता रहता हैं

Company का Actual Price जो हैं वह Trading Price से kafi नीचे होता हैं , जब कंपनी बिकती हैं तो कंपनी अपनी सारी assets बेच देती हैं अपना loss और loan सब कुछ चुका देती हैं तो उसके बाद वह पैसा जिस जिसने भी शेयर लिया हुआ ही उसे देती हैं वह ही Actual Price होती हैं

कंपनी में 300 से 350 तक Price गई तो उसके पीछे क्या efferts थे वह हमे पता होना चाहिए –

  • क्या कंपनी ने नया staf अपनाया हैं
  • क्या कंपनी कुछ नया concept लेकर आई हैं
  • क्या कंपनी ने कोई नई stategy अपनाई हैं
  • क्या कंपनी ने कोई नई तेचनीक अपनाई हैं वह हुमे find करना होगी
  • क्या Changes हुए हैं कंपनी मे जेसे ceo ने resign तो नहीं किया हैं , कोई बंधे ने कॉमनी छोड़ तो नहीं दी वह अच्छे लेवल पर था उसकी डेथ तो नहीं हो गई आदि चीजों से प्राइस मे flatuation आता रहता हैं |

Basic Terms For Under Trending –

  1. Book Value – यदि कंपनी बिकती हैं तो उसने सारे लोन चुका दिए , सारी संपत्ति बेच डी फिर जो पैसा हैं वह investor को या share holder को चुकाया उसे Book Value कहते हैं
  2. Current Price- जो Price Trade के लिए चल रही हैं अभी share की
  3. Market Cap – Company की Market में जो Value या जो प्राइस हैं वह |

Scneer पर जैसे ही कोई share सर्च करेंगे तुरंत Market Cap , Book Value और Trading Price या जाएगा

जैसे HDFC BANK Search किया –

Market Cap = 488398 करोड़

Book Value/ Share = 866 रुपये पर Share हैं

Trading Price = 2704 रुपए / Share पर Trade हो रहा हैं

यह Book Value से कितने Time उपर Trade हो रहा हैं यह निकालते हैं –

X = 2704/866

X = 3.12 इतने टाइम उपर Trade हो रहा हैं

कंपनी की Actual Market Value Total = Market Cap / X

Actual Market Value = 488398 / 3.12

Actual Market Value = 156537.8 करोड़

कंपनी ने यह पैसा मार्केट मे चलाने के लिए use किया हैं

Total Net Profilt = 20168 करोड़ (Scneer पर नीचे मिल जाएगा p&l में )

Return = Total Net Profit / Actual Market Value

Return = 20168 / 156537.8

Return = 12.8%

कंपनी ने इतना प्रतिशत return अभी तक दिया हैं |

 

Passive Investor – यदि कोई व्यक्ति इन्वेस्ट करके काफी लंबे समय उसे Hold करके रखता हैं

Active Investor –  वे लोग जो invest करते हैं लेकिन जेसे ही कोई Opportunity मिली बेच देते हैं फिर खरीदते ओर थोडे दिन बाद फिर बेच देते हैं इसे Active Investor कहते हैं वे govt और भी कई प्रकार के Charges देते हैं

Index जो किसी एक Point को Measure करें , Market मे जो Share का उतार चड़ाव होता हैं वो Index के जरिए होता हैं

जैसे nifty 50 – Top 50 कम्पनीस्

Volume (Liquidity)– कोई शेयर जिसका खरीदना बेचना सबसे ज्यादा होता हैं

12 से 15 % तक निकाल सकते हैं निफ्टी 50 से

ETF(Exchange Traded Fund) – यह एक Basket होता हैं जिसमे सब अलग अलग टाइप के अच्छे शेयर रखे हुए हैं हमे यह पूरा etf खरीदना होता हैं जो nse की Website पर search करने पर मिल जाएगा |

Mutual फंड – एक बड़ा शेयर जो हर कोई नहीं कर सकता तो एक mF कंपनी होती है Asset Management Company जो इस बड़े शेयर को Purchase करती है जो लोगों से थोडे थोडे पैसे लेकर जैसे ही बढ़ा अमाउन्ट हो गया निवेश कर देगी एक व्यक्ति नहीं खरीद पा रहा तो वह मैचुअल फंड के जरिए खरीद लेगा

ETF की Fees , Mutual Fund से भी कम जाती हैं जैसे Mutual Fund 2 से 3 % साल का लेते ही जब की ETF (0.05%) यानि 5 या 10 पैसा ही फीस जाती हैं

Mutual Fund में कम ज्यादा पैसा लगा सकते हैं जब की ETF में पैसा Fixed होता हैं वही लगाना होता हैं

Index Fund – यह एक Equity Mutual Fund हैं जो normal mutual fund से अलग हैं और उससे बहतर हैं Fees भी कम लगती हैं इसमे Nifty 50 की Top कंपनी रहेगी | .1% ही Fees लगता हैं

Direct पैसा डाल रहे हैं या Mutual Fund में पैसा डाल रहे हैं तो उसमे क्या अंतर हैं –

  1. MF में फीस 3% के लगभग, Direct Equity 0 रुपए भी हो सकती हैं
  2. MF में आपका पैसा किसी के पास रहेगा जो regualy yearly deduction करेंगा , Direct Equity में अपना पैसा अपने पास टैक्स भी नहीं देना पड़े तरीके से
  3. MF में 15 से 20 % लिमिटेड ब्याज हैं, Direct Equity में 10 रुपए 100000 भी बन सकते हैं |